臨湘市社會管理綜合治理委員會辦公室
臨湘市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
2017年臨湘市打擊和處置非法集資綜合治理考評工作自評報告
岳陽市處非辦：
根據(jù)岳陽市《2017年縣市區(qū)防范和處置非法集資綜治考評工作的通知》要求，我市就2017年度打擊和處置非法集資工作進行了認真自查自評，自評分100分。現(xiàn)將自查評分情況報告如下：
一、機制建設(shè)（分值28分，自評28分）
（一）工作機制
1、做好處非機構(gòu)人員保障工作（分值8分，自評8分）
我市重新調(diào)整了市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。由市委常委、政法委書記胥春華任組長，市政府副市長劉如樂、市公安局局長任副組長、市檢察院檢察長、市法院院長，市委宣傳部、市政府法制辦、督查室、金融辦、市市場和質(zhì)量監(jiān)督局、建設(shè)局、交通局、經(jīng)管局、房產(chǎn)局、民政局、農(nóng)業(yè)局、林業(yè)局、人民銀行等21個相關(guān)單位負責人為成員，建立聯(lián)席會議制度。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)市金融辦，辦公室主任由政法委紀檢組長劉小兵兼任；同時，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦事處都相應(yīng)成立了防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作職責、工作目標和責任追究制度。市打非辦從食品藥品工商質(zhì)量監(jiān)督管理局抽調(diào)2名工作人員到處非辦辦公，市政府督查室對防范和處置非法集資工作進行日常監(jiān)督。2017年，我市財政撥付處非專項工作經(jīng)費共10萬元。有力地保障了處非日常工作的正常開展
2、長效機制和工作職責到位。（分值4分，自評4分）
根據(jù)《臨湘市防范和處置非法集資工作方案》，我市市委、政府對我們防范和處置非法集資工作，提出了工作任務(wù)、責任分工、目標管理、活動開展、綜合考評、責任追究等等具體要求，市處非辦負責全市風險防范處置的組織、協(xié)調(diào)、指揮和督辦工作；市政府是風險防范處置工作的責任主體，市長是第一責任人；各行業(yè)主管部門按照“政府主導(dǎo)、屬地管理、一線把關(guān)”的原則，依法履行風險防范和處置工作的職責。對重點行業(yè)、責任部門，明確制定監(jiān)督管理措施。一是建立健全工作制度，明確監(jiān)管部門，落實監(jiān)管責任，嚴防監(jiān)管真空。二是強化部門職責。要求各有關(guān)部門對企業(yè)登記注冊、業(yè)務(wù)經(jīng)營異常、銀行賬戶異動、發(fā)起人違法犯罪等信息實行有效監(jiān)控預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)問題線索并予以處置。建立風險提示、清單公示和聯(lián)合懲戒制度，及時公布涉嫌違規(guī)經(jīng)營和非法集資的企業(yè)及高管人員、股東名錄，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。三是加強風險警示。在非法集資高風險行業(yè)單位經(jīng)營場所明示“未經(jīng)國家有關(guān)部門批準，不得吸收公眾資金、發(fā)行理財產(chǎn)品”、“非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔”等，提高社會公眾對非法集資的風險意識和識別能力。
3、考核制度到位。（分值4分，自評4分）
市委、市政府把防范和處置非法集資工作納入年度綜合績效考核“其他加減分項目”，并將加減分值設(shè)定為15至20分。
4、督查、督辦到位。（分值5分，自評5分）
今年以來，市政府的督查室全面介入，督查落實我市的防范和處置非法集資專項工作，市政府督查室先后3次采取開座談會、聽匯報、查閱資料、明察暗訪的形式對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦及相關(guān)單位的打擊和處置非法集資工作開展情況進行了現(xiàn)場工作督查督導(dǎo)，并下發(fā)了情況通報，對具體落實工作不力的單位與個人進行責任追究。
（二）信息報送
1、建立案件信息統(tǒng)計報送工作機制。（分值2分，自評2分）
按照上級要求明確了工作職責，及時報送月度、半年度及年度統(tǒng)計報表等，做到重大信息不漏報，常規(guī)信息不晚報，報送情況客觀、真實、全面。
2. 建立案件信息統(tǒng)計報送信息員制度。（分值2分，自評2分）
明確了專職人員案件統(tǒng)計報送工作，按處非工作要求及時向岳陽市處非辦上報了半年和全年工作情況，認真對全市非法集資形勢進行了分析，提出了具體的工作計劃和措施。
3、及時報送了案件信息統(tǒng)計報表。（分值3分，自評3分）按照岳陽市處非辦要求及時報送各項打擊非法集資等相關(guān)資料及我市處非工作情況。
二、監(jiān)測預(yù)警與舉報獎勵（分值20分，自評得20分）
（一）監(jiān)測預(yù)警（分值11分，自評得11分）
1.建立健全監(jiān)測預(yù)警工作制度。今年以來，我市召開了三次形勢分析和情況匯報會議，召開了2次防非處非工作推進會議，2次工作碰頭會議。出臺了預(yù)警工作制度，明確了部門的工作職責，加強了部門信息溝通，資源信息整合及日常排查監(jiān)測信息等，及時進行了綜合研判。建立了“工作日志”與“大事記”制度，將重要的打非工作事項逐日、逐項登記入冊，確保了工作嚴謹規(guī)范。
2.創(chuàng)新工作方式方法。一是實行兩個“暫停”。即：全市暫停設(shè)立和注銷任何民間投融資服務(wù)機構(gòu)（含分支機構(gòu)）；暫停已注冊民間投融資服務(wù)機構(gòu)的股權(quán)、法人代表等各類事項的變更。二是強化分類處置原則。對民間借貸風險企業(yè)分為依法幫扶、依法處置、依法打擊等三類，科學穩(wěn)妥進行處置。第一類對債務(wù)風險整體可控、資可抵債，債務(wù)人坦誠面對，主動配合進行債務(wù)登記和資產(chǎn)監(jiān)管的公司企業(yè)，可以在相關(guān)職能部門的指導(dǎo)下，進行務(wù)實幫扶；第二類對已經(jīng)資不抵債，信譽嚴重受損。切其主營業(yè)務(wù)不突出，不具備債務(wù)清償能力，無法繼續(xù)經(jīng)營的企業(yè)，通過全面評估，澄清底數(shù)，講明法律政策，引導(dǎo)推動債權(quán)人和債務(wù)人雙方理性面對，共同協(xié)商，自我處置；第三類對集資人失聯(lián)或逃逸，集資人有轉(zhuǎn)移、藏匿資產(chǎn)資金等惡意逃廢債務(wù)行為，特別是“三外”特征明顯的集資單位和個人，要求各級政府要果斷介入，依法迅速立案。每個案件都要成立專班，實行領(lǐng)導(dǎo)包案負責，集中力量從重從快嚴厲打擊。
3.及時匯總研判。對相關(guān)職能部門發(fā)布的預(yù)警信息和社會的風險提示，處非辦進行了及時的研判。對投資理財、非融資性擔保、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)等案件高發(fā)行業(yè)，明確了監(jiān)管單位和部門，要求發(fā)現(xiàn)情況迅速上報市處非辦。特別是專項對“三外”型民間投融資服務(wù)機構(gòu)進行了摸底和監(jiān)測。按照“政府主導(dǎo)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)”的工作原則，市處非辦進一步修改完善了《臨湘市打擊和處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，明確非法集資突發(fā)事件爆發(fā)后的應(yīng)急指揮體系及職責、應(yīng)急組織機構(gòu)職責等事項，提出處置非法集資突發(fā)事件在組織領(lǐng)導(dǎo)、宣傳教育、工作協(xié)調(diào)、應(yīng)急保障、責任追究等方面的要求。同時，為及時監(jiān)測各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦事處防非處非專項行動和民間投融資市場風險情況，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦事處的處非辦每月25號之前上報本地區(qū)開展專項行動及民間投融資服務(wù)機構(gòu)風險監(jiān)測情況，并以月報形式報市處非辦。
4.加強了夸區(qū)域和各職能部門之間的信息共享。建立了工作機制，我市暫未發(fā)現(xiàn)夸區(qū)域非法集資風險線索。
（二）舉報獎勵（分值9分，自評得9分）
1.發(fā)動群眾積極舉報 。制定出臺了《臨湘市非法集資舉報獎勵實施細則（試行）》，鼓勵廣大市民關(guān)注、舉報涉嫌非法集資的違法犯罪行為，獎勵有價值的舉報線索，并為舉報人做好保密工作，在社會上產(chǎn)生了有力的震懾作用。我市今年暫未發(fā)現(xiàn)群眾舉報
2.做好獎勵資金保障的查實線索與獎勵。今年沒有舉報也沒有獎勵
3.按要求舉報獎勵工資落實情況。今年沒有舉報也沒有獎勵
三、案件（風險）處置（分值26分，自評得26分）
（一）風險排查（分值9分，自評得9分）
1、按照岳陽市開展涉嫌非法集資工作部署和要求，我市處非辦于4月下旬至5月上旬，從市金融辦、公安、工商、經(jīng)管等部門各抽調(diào)一名組成排查工作小組，集中時間在全市各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各企業(yè)、重點單位和夸區(qū)域領(lǐng)域，開展了防范與處置非法集資風險排查的專項行動，同時制定了臨湘市臨處非字〔2017〕02號《關(guān)于做好企業(yè)集資風險排查化解工作的通知》，并按要求將排查情況及時報送到岳陽市處非辦。
2、建立了風險排查臺賬。我們對全市的53家企業(yè)填報了《其他企業(yè)集資風險排查情況統(tǒng)計表》進行了自查，我們主要采取了三種形式：一是采取了口頭詢問群眾暗訪現(xiàn)場檢查的方式；二是按我市處非辦制作的排查表進行登記、簽訂了防范非法集資的承諾書；三是對被查對象宣傳解讀非法集資的基本常識及危害應(yīng)承擔的法律的責任、法律不與保護…..從排查的情況來看暫未發(fā)現(xiàn)非法集資的情況。
（二）行政處置（分值5分，自評得5分）
做到了早預(yù)防早治理，我市處非辦會同市公安局經(jīng)偵大隊，對我市湘北楊梅產(chǎn)業(yè)等六家專業(yè)合作社，利用高息集資（165萬元）的非法集資行為進行了查處，并將資金退還了農(nóng)戶；同時幫助專業(yè)合作社破解資金難題，通過合法的途徑在農(nóng)商行獲取小額的資金，幫助專業(yè)合作社度過了難關(guān)。
（三）案件處置（分值12分，自評得12分）
1、建立了重大風險事件與案件處置機制。我市各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦事處、工商、公安等各部門建立了重大風險事件與案件處置機制。
2、案件報送。按照岳陽市處非辦的有關(guān)工作要求，及時報送了e租寶大案涉及我轄區(qū)的基本情況，并采取措施將集資群眾吸附在當?shù)兀S護了社會穩(wěn)定。
3、案件發(fā)生情況。我市暫未發(fā)生非法集資案件。
四、宣傳教育和廣告排查（分值16分，自評得分16分）
（一）宣傳教育（分值12分，自評得12分）
1.制定了宣傳活動方案。按照岳陽市處非宣傳活動的通知精神，結(jié)合我市實際，制定了《臨湘市2017年度打擊和處置非法集資宣傳活動方案》，明確了宣傳內(nèi)容、宣傳方式和工作要求及職責。同時，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦事處結(jié)合各自實際制定工作方案并報市處辦備案。
2.積極組織開展宣傳活動。組織召開了各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦事處主任、鎮(zhèn)長和領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位會議，安排部署教育月活動。統(tǒng)一宣傳標語內(nèi)容,印制《防范非法集資違法犯罪活動社會宣傳小冊子》8000份，全部分發(fā)到各縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道辦和有關(guān)單位。在各地區(qū)金融網(wǎng)點、公眾場所及城鄉(xiāng)社區(qū)、集鎮(zhèn)、企業(yè)、學校等群眾聚集區(qū)予以張貼，幫助群眾提高風險防范意識。活動中普遍采取出動宣傳車，設(shè)置宣傳專欄，懸掛宣傳口號條幅，設(shè)立咨詢點和接受群眾咨詢等形式，在城市街道、社區(qū)、車站、銀行網(wǎng)點大廳、廣場、城鄉(xiāng)結(jié)合部、農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)等群眾集散地，向廣大市民廣泛宣傳和普及打擊非法集資方面的知識，充分發(fā)揮了現(xiàn)場宣教的良好效果。
3.加強輿論宣傳。一是利用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)、車載廣告、樓宇廣告等媒體，廣泛開展宣傳教育，形成了強大的輿論攻勢。二是利用城區(qū)流動人口最為集中的地段12塊戶外電子屏滾動播放打非宣傳廣告；三是依托遍布城鄉(xiāng)的61多個銀行業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點，利用LED顯示屏滾動播放宣傳標語，在各營業(yè)網(wǎng)點的宣傳架上放置宣傳資料、宣傳手冊，供客戶取閱；四是利用“咨詢?nèi)铡逼陂g，發(fā)放宣傳讀本和資料，制作宣傳展牌26塊，接受群眾咨詢近5436人次；五是利用臨湘移動、電信、聯(lián)通三大電信企業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，共向城區(qū)內(nèi)手機用戶發(fā)送打非宣傳短信近12萬條。六是利用打擊非法集資各成員單位宣傳櫥窗開辟宣傳專欄，提醒群眾遠離非法集資。
4、積極開展了處非工作“六進”活動。6至7月份市處非辦組織工商、公安、人民銀行、經(jīng)管、金融辦等相關(guān)單位，開展了進機關(guān)、進工廠、進學校、進社區(qū)、進村組、進家庭利用口頭宣傳、發(fā)放資料、視頻、宣傳圖片等方式，采取不同的形式和群體進行宣傳，確保了宣傳教育全覆蓋。
5、注重創(chuàng)新宣傳方式。
（1）堅持常規(guī)宣傳多途徑。一是開辟專欄宣傳。二是開展戶外宣傳。三是借助案例宣傳。
（2）進行專題宣傳。在電視臺開辟了專欄，360天宣傳非法集資有關(guān)知識。
（3）開展業(yè)務(wù)培訓。我們組織全市處非工作人員參加了1次培訓。邀請專家對防范和處置非法集資工作進行業(yè)務(wù)培訓。
（二）廣告資訊信息排查清理（分值4分，自評得4分）
1.召開了專題會議。5月15日市處非辦組織各鎮(zhèn)、街道辦事處、成員單位，就涉嫌非法集資廣告資訊信息清理排查工作開展了專題討論，印發(fā)了實施方案，明確了工作職責和任務(wù)。
2.突出重點，全面清理排查。市處非辦會同工商、人民銀行、公安等單位組成排查小組，對戶外的非法廣告及互聯(lián)網(wǎng)開展了拉網(wǎng)式排查。一方面對企業(yè)營業(yè)場所的LED廣告、X架廣告、店堂廣告、企業(yè)宣傳資料等；另一方面清除在主要街道、大型商場和超市、電影院、汽車站、火車站等公共場所發(fā)布的涉嫌非法集資廣告資訊內(nèi)容的橫幅、跨街廣告、大型墻體廣告、路邊廣告牌、燈箱以及霓虹燈廣告牌等。各地工商部門成立了若干“排查小分隊”，對轄區(qū)內(nèi)涉及互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的所有市場主體進行排查，對涉及金融和類金融廣告的傳統(tǒng)廣告媒體進行排查，重點瞄準廣告中涉及的金融產(chǎn)品和服務(wù)的真實性與合法性問題，確保“不漏戶、不漏項”，共檢查經(jīng)營主體375戶次，檢測和檢查利用傳統(tǒng)媒體發(fā)布金融廣告21條次，檢測和檢查利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布金融廣告63條次，責令整改13次。其中，市中心城區(qū)共檢查各類企業(yè)共276余家，監(jiān)測各類平面媒體廣告242條次，戶外廣告124條次，印刷品廣告7634余份。
3.針對性開展“死角”排查。工商部門針對社區(qū)社區(qū)、茶樓、電影院等公共場所的 “牛皮癬”廣告、涉嫌非法集資的電話廣告和隨時、隨地、隨車、隨人發(fā)放的小卡片廣告進行了全面清理；各鎮(zhèn)、街道辦事處對非法集資廣告不留“死角”，發(fā)現(xiàn)一處、查處一處、取締一處；對在繁華地帶，人流密集地區(qū)，散發(fā)小卡片小廣告的人群進行勸導(dǎo)制止。
4.強化日常監(jiān)管。市工商等相關(guān)職能部門按照市處非辦要求，進一步加大了對非法金融業(yè)務(wù)廣告的監(jiān)管和查處力度。特別加強了對本地區(qū)、本行業(yè)從事貸款咨詢、擔保管理等業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)的日常巡查和監(jiān)管，對無證經(jīng)營的中介機構(gòu)堅決進行了取締；對沒有進行金融業(yè)務(wù)前置審批的社會企業(yè)，明確不得從事在工商注冊登記時核準法律法規(guī)禁止的業(yè)務(wù)范圍，對無金融業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)而發(fā)布金融服務(wù)廣告或發(fā)布其它虛假違法金融服務(wù)廣告的中介機構(gòu)要求堅決依法予以了查處，成績斐然。
（五）工作成效（分值10分，自評得10分）
2017年以來我市市委、市政府把防范與處置非法集資工作作為地方金融穩(wěn)定的重要工作來抓，按照上級“打非”工作要求，全面開展工作風險排查和集中打擊整治行動。多次召開了專題會議，認真學習省、岳陽市政府有關(guān)打擊非法集資文件精神，同時下發(fā)臨湘市人民政府《關(guān)于打擊非法集資專項整治行動方案》，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格按照市委、政府工作要求，扎實開展打擊非法集資專項整治行動。廣泛開展宣傳活動，全市各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市直各單位、各銀行業(yè)金融機構(gòu)利用電子屏集中宣傳防范與處置非法集資的相關(guān)知識，印發(fā)了“打非”宣傳資料，利用宣傳車輛深入到社區(qū)、街道、人口密集的地方張貼了《告市民書》，播放非法集資基本常識，讓全體市民遠離非法集資，拒絕高利貸誘惑。全面集中整治，對特殊行業(yè)、重點企業(yè)、重點單位進行全面的摸底排查和組織，進一步提高廣大市民防范和處置非法集資意識。嚴控信貸風險，各銀行業(yè)金融機構(gòu)對已經(jīng)發(fā)放的貸款進行專項清理，一旦發(fā)現(xiàn)事故苗頭，立即責成整改并限期收回；對準備發(fā)放的貸款，嚴格按照“三個辦法一指引”操作，切斷信貸資金流向民間借貸領(lǐng)域的渠道；教育銀行員工不得參與非法集資和高利貸，特別是加強信貸工作人員的職業(yè)道德教育，強化責任追究，建立信貸資金風險防范長效機制。按季度組織開展民間融資監(jiān)測，及時掌握民間借貸利率、規(guī)模及風險狀況，有效控制了民間借貸風險進入到金融系統(tǒng)。通過各項活動的開展，我市非法集資等金融“三亂”行為得到有效遏制，金融秩序進一步穩(wěn)定。
2017年10月24日